一、

利用非法集資洗錢如何識(shí)別

識(shí)別非法集資可以從其特點(diǎn)搜索。在短時(shí)間內(nèi)，突然有大量的客戶向少數(shù)的幾個(gè)銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)賬;或者新開戶的客戶增加，但是開戶后短時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)賬劃走;開戶轉(zhuǎn)賬時(shí)候咨詢?cè)擃愞D(zhuǎn)賬客戶回答閃爍，匯款金額一般為整數(shù)，用途為“投資”等。面對(duì)此類收款賬戶“分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出”，中轉(zhuǎn)賬戶“快進(jìn)快出、頻繁收付”，返款賬戶“集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出”的賬戶類型應(yīng)該及早形成可疑交易報(bào)告上報(bào)。

非法集資的風(fēng)險(xiǎn)危害大，由于其集資來源于社會(huì)群眾的資金，集資用途沒有實(shí)際性投資，根本就不可能有“厚利”，這部分集資可能用于放高利貸等對(duì)社會(huì)有危害的行為，不利于社會(huì)經(jīng)濟(jì)安全。

防控非法集資的措施。加大力度宣傳非法集資的危害，銀行前臺(tái)服務(wù)人員認(rèn)真核實(shí)前來辦理開戶轉(zhuǎn)賬客戶的資料的真實(shí)性，電子銀行及時(shí)搜索出交易可疑的賬戶信息，對(duì)此類賬戶交易及時(shí)排查，盡早扼殺苗頭或者盡早發(fā)現(xiàn)非法集資的蹤跡，及時(shí)提交可以報(bào)告配合相關(guān)部門調(diào)查。

二、

洗錢多少金額會(huì)定罪

對(duì)洗錢行為判處刑罰沒有金額要求，只要實(shí)施了洗錢行為就構(gòu)成犯罪，經(jīng)過查證屬實(shí)就須要定罪量刑。洗錢罪，指明知是毒品犯罪，黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪，恐怖活動(dòng)犯罪，走私犯罪，貪污賄賂犯罪等所得及其產(chǎn)生的收益，而為其掩飾，隱瞞其來源和性質(zhì)的行為。

三、

洗錢罪一般判幾年

(一)自然人犯洗錢罪的，沒收實(shí)施毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五上以百分之二十以下罰金。

(二)單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

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