洗錢(qián)罪的洗錢(qián)行為有哪些?現(xiàn)代各國(guó)法律對(duì)洗錢(qián)的解釋不完全相同嗎?
- 法制網(wǎng)
- 2023-05-30 11:22:13
一、
反洗錢(qián)的法律法規(guī)主要有哪些
1、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》
2、《刑法》
3、《最高人民法院關(guān)于審理洗錢(qián)等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》
《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十一條 【洗錢(qián)罪】明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì),有下列行為之一的,沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金:
(一)提供資金賬戶的;
(二)協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的;
(三)通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的;
(四)協(xié)助將資金匯往境外的;
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。
單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以上十年以下有期徒刑。
二、
洗錢(qián)行為和洗錢(qián)罪有什么區(qū)別
“洗錢(qián)”是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益,通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì),使其在形式上合法化的行為。
洗錢(qián)罪就是國(guó)家執(zhí)法部門(mén)對(duì)洗錢(qián)行為進(jìn)行打擊,并根據(jù)洗錢(qián)情節(jié)而依法判罪定刑。
現(xiàn)代各國(guó)法律對(duì)洗錢(qián)的解釋不完全相同,金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)比較權(quán)威的機(jī)構(gòu)巴塞爾銀行法規(guī)及監(jiān)管實(shí)踐委員會(huì),從金融交易角度對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行了描述:犯罪分子及其同伙利用金融系統(tǒng)將資金從一個(gè)帳戶向另一個(gè)帳戶作制服或轉(zhuǎn)移,以掩蓋款項(xiàng)的真實(shí)來(lái)源和受益所有權(quán)關(guān)系;或者利用金融系統(tǒng)提供的資金保管服務(wù)存放款項(xiàng)"。即常言之“洗錢(qián)”。“洗錢(qián)”一詞,源于本世紀(jì)初,美國(guó)舊金山一家飯店老板發(fā)現(xiàn)骯臟的錢(qián)幣常常會(huì)弄臟顧客漂亮的手套,于是就將在飯店流通的錢(qián)幣放進(jìn)洗滌劑中清洗,這就是最初的洗錢(qián)。 洗錢(qián)犯罪可以和絕大多數(shù)的犯罪共生,是這些犯罪的下游犯罪。從司法角度看,洗錢(qián)成為一種“犯罪屏障”,既妨害了司法活動(dòng),也助長(zhǎng)犯罪分子有恃無(wú)恐的氣焰,促使他們不斷實(shí)施犯罪。從金融管理秩序角度來(lái)看,洗錢(qián)活動(dòng)往往借助于合法的金融網(wǎng)絡(luò)清洗大筆黑錢(qián),這不僅侵害了金融管理秩序而且也嚴(yán)重破壞了公平競(jìng)爭(zhēng)規(guī)則,破壞了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體之間的自由競(jìng)爭(zhēng),從而對(duì)正常、穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)秩序帶來(lái)一定的負(fù)面影響。 洗錢(qián)通常以隱藏資產(chǎn)來(lái)源為目的。
三、
洗錢(qián)罪的洗錢(qián)行為有哪些
其一,利用金融機(jī)構(gòu)。包括:偽造商業(yè)票據(jù);通過(guò)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián);用票據(jù)開(kāi)立賬戶進(jìn)行洗錢(qián);利用銀行存款的國(guó)際轉(zhuǎn)移進(jìn)行洗錢(qián);信貸回收;利用期貨、期權(quán)洗錢(qián)。
其二,通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式。包括:成立匿名公司,隱瞞公司的真實(shí)所有人;向現(xiàn)金密集行業(yè)投資;利用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)。
其三,通過(guò)商品交易活動(dòng)。洗錢(qián)者可能會(huì)因受到現(xiàn)金交易報(bào)告制度的嚴(yán)格限制,在短期內(nèi)無(wú)法方便地將現(xiàn)金轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行存款,但大量持有現(xiàn)金對(duì)犯罪組織來(lái)說(shuō)是極其危險(xiǎn)的。為了達(dá)到盡快改變犯罪收入的現(xiàn)金形態(tài)的目的,購(gòu)置貴金屬、古玩以及珍貴藝術(shù)品,也是洗錢(qián)者選擇的一種方式。
其四,利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行賬戶保密的限制。被稱為**天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有以下特征:一是有嚴(yán)格的銀行保密法,除了法律規(guī)定“例外”的情況,披露客戶的賬戶信息即構(gòu)成犯罪。二是有寬松的金融監(jiān)管,設(shè)立金融機(jī)構(gòu)幾乎沒(méi)有任何限制。三是有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法。這些地方允許建立空殼公司等匿名公司,并且因?yàn)楣鞠碛斜C艿臋?quán)利,了解這些公司的真實(shí)情況非常困難。
其五,其他洗錢(qián)方式。包括:走私;利用“地下錢(qián)莊”和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪所得。
關(guān)鍵詞: 反洗錢(qián)的法律法規(guī) 洗錢(qián)行為和洗錢(qián)罪
以會(huì)搭臺(tái) 以展促產(chǎn) 以產(chǎn)興城 福建體育產(chǎn)業(yè)釋放新活力|全球播資訊
- 每日播報(bào)!@高考生,今年福建高招這些重點(diǎn)要關(guān)注
- 推廣美育成果 傳播中國(guó)聲音
- 福建福州、三明兩地發(fā)布一批人事任免_環(huán)球速看
- 福建兩地暑假放假時(shí)間、秋季開(kāi)學(xué)時(shí)間確定_世界最資訊
- 當(dāng)前速看:福建啟動(dòng)“5·25”學(xué)校心理健康教育月系列活動(dòng)
- 福建交警曝光2023年4月份全省高危風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)、突出違法車(chē)輛名單
- 福建科研團(tuán)隊(duì),發(fā)現(xiàn)新物種!該物種全球罕見(jiàn)
- 【世界速看料】國(guó)家專精特新中小企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展第二批財(cái)政支持名單公布 福建省6家企業(yè)和2個(gè)平臺(tái)榜上有名
- 東南汽車(chē)城新能源汽車(chē)銷(xiāo)量猛增 全球今熱點(diǎn)
- 洗錢(qián)罪的洗錢(qián)行為有哪些?現(xiàn)代各國(guó)法律對(duì)洗2023-05-30
- 把錢(qián)放到保險(xiǎn)公司是非常安全的嗎?萬(wàn)能險(xiǎn)種2023-05-30
- 哪些人更應(yīng)警惕被策反利用?經(jīng)濟(jì)間諜比軍事2023-05-30
- 洗錢(qián)罪一般判幾年?識(shí)別非法集資可以從什么2023-05-30
- 圍棋是黑先還是白先?圍棋中為什么黑棋先下2023-05-17
- 茍利于國(guó)家生死是誰(shuí)寫(xiě)的名言?茍利于國(guó)家生2023-05-16
- php是什么職業(yè)?php是前端還是后端?php能2023-05-15
- 東方明珠的高度是亞洲第幾?亞洲第一塔是什2023-05-14
- 奧運(yùn)冠軍獲得的金牌主要材料是什么?奧運(yùn)會(huì)2023-05-13
- 排球多少分為一局?排球比賽一方上場(chǎng)多少人2023-05-12
- 柔道什么時(shí)候進(jìn)入的奧運(yùn)會(huì)?柔道是哪個(gè)國(guó)家2023-05-11
- 席夢(mèng)思源于三個(gè)字源于什么?席夢(mèng)思床墊是什2023-05-10
- 世界停電日是幾月幾日?世界停電日真的會(huì)停2023-05-09
- 植物黃油是反式脂肪酸嗎?植物黃油可以完全2023-05-08
- 車(chē)是夫妻共同財(cái)產(chǎn)嗎?婚后財(cái)產(chǎn)分割的原則是2023-05-17
- 勞動(dòng)爭(zhēng)議訴訟是什么意思?勞動(dòng)爭(zhēng)議訴訟屬于2023-05-16
- 勞動(dòng)爭(zhēng)議糾紛必須先仲裁嗎?勞動(dòng)爭(zhēng)議糾紛包2023-05-15
- 勞動(dòng)爭(zhēng)議的處理程序是什么?勞務(wù)糾紛可以勞2023-05-14
- 勞動(dòng)爭(zhēng)議時(shí)效從什么時(shí)候算起?勞動(dòng)爭(zhēng)議時(shí)效2023-05-13
- 勞動(dòng)合同爭(zhēng)議可以直接起訴嗎?勞動(dòng)合同爭(zhēng)議2023-05-12
- 勞動(dòng)爭(zhēng)議是專屬管轄嗎?勞動(dòng)爭(zhēng)議屬于民事糾2023-05-11
- 沒(méi)簽勞動(dòng)合同怎么申請(qǐng)勞動(dòng)仲裁?勞動(dòng)仲裁成2023-05-10
- 新婚姻法夫妻共同財(cái)產(chǎn)怎么分配?新婚姻法夫2023-05-08
- 繼承的房產(chǎn)是夫妻共同財(cái)產(chǎn)嗎?共有產(chǎn)權(quán)房子2023-05-08
- 乃東區(qū)入選2023年傳統(tǒng)村落集中連片保護(hù)利用2023-05-30
- win7副本不是正版黑屏怎么辦?win7副本不是2023-05-07
- iphone屏幕分辨率怎么調(diào)?iphone屏幕分辨率2023-05-30
- 虛擬機(jī)怎么安裝系統(tǒng)?win11自帶虛擬機(jī)怎么2023-05-05
- qq聊天記錄文件夾在哪里?qq聊天記錄文件夾2023-05-04
- 蘋(píng)果ipad怎么越獄?ipad怎么恢復(fù)出廠設(shè)置?2023-05-03