一、

開辦地下黑錢莊咋處罰

地下錢莊洗錢還有可能構(gòu)成洗錢罪?！缎谭ā返谝话倬攀粭l　【洗錢罪】明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。

二、

洗錢罪的多種情形

(一)利用金融機構(gòu)。

包括偽造商業(yè)票據(jù);通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢;用票據(jù)開立賬戶進行洗錢;利用銀行存款的國際轉(zhuǎn)移進行洗錢;信貸回收;利用期貨、期權(quán)洗錢。

(二)通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式

包括成立匿名公司，隱瞞公司的真實所有人;向現(xiàn)金密集行業(yè)投資;利用假財務(wù)公司、律師事務(wù)所等機構(gòu)進行洗錢。

(三)通過商品交易活動。

洗錢者可能會因受到現(xiàn)金交易報告制度的嚴格限制，在短期內(nèi)無法方便地將現(xiàn)金轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行存款，但大量持有現(xiàn)金對犯罪組織來說是極其危險的。為了達到盡快改變犯罪收入的現(xiàn)金形態(tài)的目的，購置貴金屬、古玩以及珍貴藝術(shù)品，也是洗錢者選擇的一種方式。

(四)利用一些國家和地區(qū)對銀行賬戶保密的限制

被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有以下特征：

一是有嚴格的銀行保密法，除了法律規(guī)定“例外”的情況，披露客戶的賬戶信息即構(gòu)成犯罪。

二是有寬松的金融監(jiān)管，設(shè)立金融機構(gòu)幾乎沒有任何限制。

三是有自由的公司法和嚴格的公司保密法。這些地方允許建立空殼公司等匿名公司，并且因為公司享有保密的權(quán)利，了解這些公司的真實情況非常困難。

(五)其他洗錢方式

包括走私，利用“地下錢莊”和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪所得。

三、

本法第三百一十二條規(guī)定的掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，與本條規(guī)定的洗錢罪，兩者都屬于連累犯的范疇，即行為人明知是犯罪分子的違法所得，仍事后給予了犯罪分子某種幫助，因此，兩者存在著很大的聯(lián)系。但是，從具體犯罪構(gòu)成要件而言，兩者也存在著以下幾方面的區(qū)別：

(一)侵犯的客體不同，前者侵犯的是雙重客體，其中主要客體是金融管理秩序，從而該罪被歸類在“破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪”，后者侵犯的是單一客體，即社會管理秩序。

(二)行為的對象不同，前者特指毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，后者泛指一切犯罪的所得贓物。

(三)行為方式不同，前者是指通過某類中介機構(gòu)來隱瞞和掩飾違法所得及其收益的性質(zhì)和來源，后者則包括窩藏、轉(zhuǎn)移、收購或代為銷售贓物四種行為。

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